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市金融办负责人就《中国(上海)自由贸易试验区 金融服务业对外开放负面清单指引(2017年版)》 答记者问
作者:博安吧  来源:陕西博安吧控股集团  时间:2019-05-17 : 点击数:

 

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  一、国务院办公厅印发的《自由贸易试验区外商投资准入特别管理措施(负面清单)(2017年版)》中已覆盖金融服务业,上海为什么要编制发布《指引》?

  答:《中国(上海)自由贸易试验区金融服务业对外开放负面清单指引(2017年版)》(以下简称《指引》)是以《自由贸易试验区外商投资准入特别管理措施(负面清单)(2017年版)》(以下简称《自贸试验区负面清单》)中金融行业相关内容为基础编制的,这是全国首张自由贸易试验区金融服务业对外开放负面清单指引。上海探索发布《指引》,主要有三方面考虑:

  一是业界有殷切期待。2015年版《自贸试验区负面清单》中,金融服务业特别管理措施有15项,占比12.3%;2017年版《自贸试验区负面清单》中,金融服务业特别管理措施有14项,占比14.7%。负面清单的特点是全行业覆盖、统一适用于现有的11个自贸试验区,体例和内容上保持了统一性。上海自贸试验区建设的深化,为金融业扩大开放带来了机遇。许多金融机构及业界专家都表示,金融开放创新是上海自贸试验区的特色,上海自贸试验区是国际金融中心建设的核心区,上海既有需要也有能力先行一步,可以针对金融服务业编制一张行业特色更鲜明、操作性更强的清单,以进一步扩大开放度和透明度。

  二是国外有成熟案例。发布负面清单是一项国家层面的事务。而作为一种国际惯例,为综合性较强的投资协定相关内容编制操作指引,有利于提升投资者服务效率、更好地保护投资者权益。美国2007年出台了《外国投资与国家安全法案》(FINSA),2008年又出台了其实施细则《外国人兼并、收购和接管规则》,之后又制定了《外国投资委员会国家安全审查指南》等操作性规定,形成了层次分明的政策体系。英国1986年在撒切尔政府领导下,推动了被称为“第一次金融大爆炸”的伦敦金融业改革,其核心就是结合负面清单管理理念,大幅减少金融业监管,每年都公布相关白皮书和实施法案,从而给英国金融市场注入了活力,提升并巩固了伦敦作为国际金融中心的地位。这些经验和做法值得我们学习借鉴。

  三是国家有明确要求。2015年10月,“金改40条”明确提出“不断扩大金融服务业对内对外开放,对接国际高标准经贸规则,探索金融服务业对外资实行准入前国民待遇加负面清单管理模式”。2015年11月,李克强总理到上海考察时明确要求“研究提出金融服务业负面清单”。国家发展改革委、商务部、一行三会也支持上海在这方面率先试点,希望上海走出一条新路,丰富负面清单管理模式探索的内涵,并对《指引》编制给予了很多精心指导。今年1月6日,商务部副部长王受文在国务院政策例行吹风会上表示,为测试风险,中国将先在自贸试验区里进一步放宽金融领域的对外开放。今年1月17日,国务院印发《关于扩大对外开放积极利用外资若干措施的通知》,对进一步做好利用外资工作做出部署,放宽服务业等领域外资准入限制,重点放宽银行类金融机构、证券公司、证券投资基金管理公司、期货公司、保险机构、保险中介机构外资准入限制。

  2016年初开始,市金融办会同一行三局、市发展改革委、市商务委、市政府法制办、自贸试验区管委会等部门通力协作,开展相关研究工作。市委、市政府对编制发布指引高度重视,提出了明确要求。市领导专门与国家金融管理部门领导作了交流沟通,得到了一行三会的肯定、支持和指导。编制过程中,我们认真听取了中外资金融机构、金融要素市场、相关行业协会以及专家学者们的意见,并委托上海立信会计金融学院开展《基于负面清单管理模式的金融服务业对外开放》课题研究。2017年版《自贸试验区负面清单》发布后,我们又立即对《指引》作了修订完善,从而形成了今天的发布稿。

  答:《指引》由使用说明和表单两部分组成。使用说明部分对于编制依据、技术说明、例外规则、执行标准和评估制度等事项作了说明,并针对金融开放后的金融审慎例外规则等风险监管措施进行了解释。

  表单部分包括两个部分,其中外资投资设立金融机构管理(市场准入限制)部分涉及7个类别、42项特别管理措施,外资准入后业务管理措施(国民待遇限制)部分涉及3个类别、6项特别管理措施,合计10个类别、48项特别管理措施。具体内容如下:

  第一类是股东机构类型要求。梳理汇总了参与设立金融机构的外资股东机构类型相关的法律法规要求,共13项特别管理措施,主要是要求银行、金融租赁公司、消费金融公司、货币经纪公司、基金公司、期货公司、保险公司、信托公司等的外资股东应为金融机构或相应的专业机构。

  第二类是股东资产规模要求。梳理汇总了参与设立金融机构的外资股东资产规模相关的法律法规要求,共6项特别管理措施,主要是最近一年年末总资产额等指标的最低门槛。

  第三类是股东经营业绩要求。梳理汇总了参与设立金融机构的外资股东经营业绩相关的法律法规要求,共6项特别管理措施,如参与设立银行、财务公司、信托公司的外资股东信用评级最近2年为良好及以上。

  第四类是资本金要求。梳理汇总了外资参与设立的金融机构的资本金真实性、充足度相关的法律法规要求,共2项特别管理措施,主要是对保险公司、基金公司的资本金要求。

  第五类是股权结构限制。梳理汇总了外资持有金融机构的股权份额相关的法律法规要求,共10项特别管理措施,主要是对银行、证券公司和基金公司的外资持股比例上限要求。

  第六类是分支机构设立与运营要求。梳理汇总了外资金融机构设立分支机构的内部运营资金规模相关的法律法规要求,共3项特别管理措施,主要是对银行、保险公司和金融租赁公司分支机构营运资金等的要求。

  第七类是其他金融机构准入限制。共2项特别管理措施,包括资信调查与评级服务公司、金融信息服务企业。

  第八类是业务范围限制。梳理汇总了外资参与设立金融机构的业务范围相关的法律法规限制,共3项特别管理措施,主要是不得从事代理支库业务、外资保险经纪公司不得从事许可名单之外的其他经纪业务等。

  第九类是运营指标要求。梳理汇总了外资参与设立的金融机构经营指标相关的法律法规要求,共1项特别管理措施,为外国银行分行须满足人民币营运资金充足性、境内本外币资产余额、流动资产负债比要求。

  第十类是交易所资格限制。梳理汇总了外资参与设立的金融机构进入金融市场交易的资格相关的法律法规要求,共2项特别管理措施,包括不得成为证券交易所普通会员和期货交易所会员以及不得申请开立A股证券账户以及期货账户。

  三、《指引》和2017年版《自贸试验区负面清单》中金融相关内容相比,有哪些不同?

  答:相比2015年版,2017年版《自贸试验区负面清单》中金融部分涉及的内容减少了4项(其中:外国银行分行不可从事《中华人民共和国商业银行法》允许经营的“代理发行、代理兑付、承销政府债券”,外资银行获准经营人民币业务须满足最低开业时间要求的内容在上海自贸试验区已经有了相应的创新案例,另外两项是境外投资者投资金融资产管理公司须符合一定数额的总资产要求以及非经中国保险监管部门批准外资保险公司不得与其关联企业从事再保险的分出或者分人业务),但措施数量有所增加,从2015年的27项增加到2017年的29项,一定程度上提高了负面清单的透明度和实用性。《指引》在编制上也参照了这一思路。与《自贸试验区负面清单》相比,《指引》在体例上有以下特征:

  一是从分类方式看,2017年版《自贸试验区负面清单》的金融部分内容先以金融机构类型划分,对市场准入限制与国民待遇限制未加以区分。《指引》则先按照市场准入限制和国民待遇划分成两大部分,再按照所涉及的内容类别和行业进行划分,在此基础上进一步列明特别管理措施以及涉及的效力层级、措施来源和措施描述,表述上显得更为细化。

  二是从表述字段和方式看,《自贸试验区负面清单》有序号、领域和特别管理措施等三个字段,《指引》除了序号和特别管理措施外,另有类别、行业、效力层级、措施来源和措施描述等五个字段,在一定程度上提高了实用性。

  三是从覆盖主体看,除2017年版《自贸试验区负面清单》“金融部分”中涉及到的持牌金融机构和金融信息服务外,《指引》在市场准入限制中还增加了评级企业1项特别管理措施,提高了主体的全面性。

  总的来说,《指引》的编制重在提高透明度,详细列明外资进入金融业的条件和要求,为外资进入金融业与经营提供政策指导,在开放内容上与现有规定并无突破。《指引》中的48项特别管理措施在内容上承继了《自贸试验区负面清单》中的金融相关内容,作了进一步的细化和完善,起到了补充作用。《指引》的出台,既是上海贯彻落实《自贸试验区负面清单》精神,也是上海进一步提高金融服务业对外开放水平的有益探索。

  答:近年来,负面清单这一制度有力推动了上海金融业的对外开放进程,并取得了一系列丰硕成果。

  2015年10月,根据修订后的外资银行管理条例,马来西亚联昌银行上海分行率先正式获得人民币业务资格,突破了外资银行获准经营人民币业务须满足最低开业时间的原有规定;

  2016年,根据“CEPA补充协议十”框架,申港证券、华菁证券先后正式成立,在业务范围方面获得了多牌照的经营优势;

  2016年12月,星展银行、汇丰银行和渣打银行等三家外资银行首次参与我国地方债承销,合计1.8亿元,以试点形式突破了2015年版《自贸试验区负面清单》有关限制,并为2017《自贸试验区负面清单》正式放开相关限制提供了经验;

  今年6月21日,MSCI宣布将中国A股纳入其国际指数,这对于境外资金流入中国资本市场有着积极正面的影响,也意味着中国将逐步融入全球金融市场体系。

  此外,本市成立了自贸试验区金融工作协调推进小组,建立了上海金融综合监管联席会议机制,积极开展金融综合监管试点,努力探索功能监管模式。金融监管部门积极开展简政放权改革,推出自贸试验区分账核算业务境外融资与跨境资金流动宏观审慎管理实施细则,推出自贸试验区金融机构和高管准入简化制度,建立了银行业务创新与监管互动机制,开展了航运保险产品注册制。

  答:上海将按照自贸试验区全面深化改革方案的要求,以《指引》发布为契机,继续扩大对外开放,推进金融创新发展。

  一是切实落实好《自贸试验区负面清单》和《指引》,积极争取更多的金融开放措施在上海落地生根。要以《指引》发布为契机,进一步彰显上海依托自贸试验区建设不断深化和扩大金融对外开放的鲜明态度,全面提高上海金融业的开放度、开放水平和开放信心。通过持续营造开放、透明、包容的金融发展环境,吸引更多的外资金融机构落户上海,努力为我国金融服务业进一步扩大开放作出有益探索。

  二是深化金融开放制度创新,进一步发挥自贸试验区金融开放创新的“试验田”作用。要紧紧围绕推动“金改40条”细则落地,争取更多的金融创新试点在上海率先实施。通过扩大对外开放,推动贸易与投资自由化和便利化、外汇市场管理、资本项目可兑换等政策完善和体制机制改革,加快中国与世界金融体系的融合进程,为促进全球化进程提供新动力。

  三是加强与国家战略联动,深入推进上海国际金融中心建设。进一步强化上海国际金融中心建设与深化自贸区建设、科创中心建设以及“一带一路”建设等国家战略的联动,推进金融市场双向开放,保持“沪港通”、黄金国际板等平稳运行,推出“债券通”,推进原油期货,研究“沪伦通”等金融创新,以自贸试验区金融改革激活面上金融改革,推动上海国际金融中心建设再上新台阶、再创新高度。

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